Política de PLD e verificação de identidade

1. Por que essas verificações existem

1.1 O operador está sujeito à legislação de prevenção à lavagem de dinheiro, de combate ao financiamento do terrorismo e de sanções, nos termos de sua licença, e às condições que o regulador impõe a essa licença. Essas verificações são a forma como cumprimos essas obrigações. Para nós, elas não são opcionais, e não são um julgamento sobre você.

1.2 Talvez não possamos dizer a você por que uma determinada verificação foi aplicada, por que uma transação foi retida ou se um relatório foi feito. Quando a lei proíbe avisar o investigado (tipping-off), não o faremos.

2. Níveis de verificação

2.1 Toda conta tem um nível de verificação de 0 a 3. O seu nível determina o que você pode fazer:

O que um nível permite depende do seu operador. Algumas salas exigem uma identidade aprovada antes de conceder um assento em cash game; em outras, o nível é o que consultamos quando um depósito, um saque ou um padrão de jogo é analisado conforme a seção 6 ou 7, e podemos pedir que você o eleve antes de um pagamento ser feito. Nenhum nível tem hoje um teto publicado de depósito ou de saque. Os tetos são uma condição da licença; quando a licença do seu operador os definir, eles serão escritos aqui como números, e você será avisado antes de um deles passar a valer para a sua conta.

2.2 Seu nível atual e o status de cada documento que você enviou aparecem em Conta → Identidade. A elevação do seu nível fica a nosso critério, depois que os documentos exigidos para ela forem aprovados.

2.3 Podemos exigir verificação em qualquer nível e a qualquer momento, inclusive quando você alterar seus dados, em caso de padrão incomum de jogo ou de depósitos, no primeiro saque, em um saque acima de um limite, em caso de correspondência com uma lista de triagem ou a pedido do regulador.

3. O que podemos pedir

3.1 Aceitamos o seguinte, enviado em Conta → Identidade:

• um passaporte, documento nacional de identidade ou carteira de motorista;
• um comprovante do seu endereço residencial, recente o bastante para que um analista possa confiar nele; a observação do analista informa se o que você enviou é antigo demais;
• uma foto sua segurando o documento ("selfie"), quando precisarmos confirmar que o documento é seu.

A diligência reforçada no nível 3 exige prova da origem dos seus fundos ou do seu patrimônio. Conta → Identidade não aceita esse tipo de documento; por isso, informamos o que precisamos e como enviar quando o pedimos.

3.2 Cada documento deve ser um JPEG, PNG, WebP ou PDF de no máximo 8 megabytes, legível, completo e sem alterações. Você pode ter no máximo cinco documentos aguardando análise ao mesmo tempo. Enviar o mesmo documento de novo não cria uma segunda análise.

3.3 Um documento é analisado por uma pessoa. Você é informado da decisão e, quando ele não é aprovado, da observação do analista explicando o que é necessário. Você não é informado da identidade do analista, e o documento em si nunca é mostrado de volta pelo serviço.

3.4 Não pedimos a sua senha, o segredo do seu autenticador, os seus códigos de recuperação nem a chave privada de nenhuma carteira, e nunca pediremos que você envie fundos para "verificar" um endereço.

4. Depósitos

4.1 Os depósitos são aceitos somente de jurisdições onde o jogo com dinheiro real é permitido e somente nos ativos e nas redes que o caixa lista. Um depósito é creditado após as confirmações que o caixa mostra, pela cotação exibida, e essa cotação é registrada.

4.2 Todo endereço de depósito é verificado antes do crédito em listas de sanções e, quando configurado, quanto à exposição a serviços de mixagem conhecidos. Um depósito que corresponda a uma lista é recusado ou retido. Os fundos retidos não são creditados no seu saldo e são tratados conforme a seção 8.

4.3 Um depósito grande, uma sequência de depósitos que somam um depósito grande ou um padrão que pareça desenhado para ficar abaixo de um limite pode exigir prova da origem dos fundos antes que eles sejam creditados ou antes que possam ser sacados. Não publicamos o valor que aciona isso, porque publicá-lo diria a um lavador de dinheiro onde parar.

4.4 Não aceitamos depósitos de terceiros. Um depósito de um endereço que determinarmos não ser seu, ou de uma conta de corretora em nome de outra pessoa, pode ser devolvido à origem, descontadas as taxas de rede.

5. Jogo

5.1 O ledger registra toda movimentação de valor com o seu motivo. Padrões de jogo compatíveis com a transferência de valor entre contas (chip dumping, soft play, derrotas repetidas em heads-up contra o mesmo oponente, buy-in e cash-out imediato sem jogar) são sinalizados para análise e tratados de acordo com a política de Segurança e jogo limpo, além desta.

5.2 Podemos restringir o jogo, reter um saldo ou exigir verificação enquanto um padrão é analisado. As mesas com fichas de jogo não estão sujeitas a esta seção, exceto quando forem usadas para coordenar abusos com dinheiro real.

6. Saques

6.1 Um saque só é pago a um endereço que seja seu e que você tenha verificado, em um ativo e em uma rede que o caixa suporte, e somente depois que todos os depósitos que formaram o saldo tiverem passado pelas verificações da seção 4.

6.2 Todo saque exige o código do seu autenticador, todas as vezes.

6.3 Um saque para um endereço para o qual você nunca sacou antes fica retido por 24 horas antes de ser enviado. Essa retenção é fixa e não pode ser encurtada por você nem pelo suporte.

6.4 Todo saque recebe uma pontuação com base em fatores como o valor em relação ao seu histórico, a idade do endereço de destino, se é o seu primeiro saque, a proporção entre depósitos, jogo e saques, a velocidade dos seus saques recentes e a idade da sua conta. Uma pontuação alta encaminha o saque para análise por uma pessoa.

6.5 Um saque acima do valor mantido em custódia imediata é assinado pela equipe com chaves de hardware e pode demorar mais. Um saque que a equipe paga manualmente, em vez de um que o serviço paga automaticamente, é proposto por um membro da equipe e aprovado por outro, e o banco de dados recusa o registro quando a mesma pessoa faz as duas coisas. O próprio proprietário da plataforma é a única exceção a essa regra, e a decisão dele é registrada em seu nome.

6.6 O endereço de destino é verificado como em 4.2 antes de a transação ser transmitida. Uma correspondência é recusada e tratada conforme a seção 8.

6.7 Podemos nos recusar a pagar um saque para um endereço ou ativo que frustraria a finalidade dessas verificações (por exemplo, o saque de fundos depositados em um ativo para um ativo sem relação, quando isso não for necessário), na medida em que a lei e as nossas regras de risco exigirem.

7. Monitoramento e comunicação

7.1 Monitoramos depósitos, jogo e saques em busca de padrões compatíveis com lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo, evasão de sanções, fraude e fracionamento (structuring). O monitoramento usa o ledger, o registro do jogo, os dados de dispositivo e de sessão e os resultados de triagem, e é revisado por profissionais treinados.

7.2 Quando a lei exigir, comunicamos atividades suspeitas à unidade de inteligência financeira do país em que o seu operador é licenciado. Podemos ser proibidos de informar você de que uma comunicação foi feita e de processar uma transação enquanto uma comunicação é considerada. A unidade é citada nesta seção assim que uma licença a indicar.

7.3 Guardamos os registros de toda verificação, decisão e comunicação pelo tempo que a lei de prevenção à lavagem de dinheiro e de jogos exigir após o encerramento da conta. A Política de Privacidade diz o que é guardado e por quê.

7.4 O operador ainda não nomeou um responsável de compliance, porque ainda não detém uma licença de jogos. Nomear um é condição de toda licença que pleitearíamos, e o cargo desse responsável será publicado aqui quando a nomeação for feita. Até lá, as verificações desta política são realizadas e esta política é de responsabilidade da própria equipe do operador.

8. Recusa, retenção e encerramento

8.1 Recusamos um depósito, retemos um saldo, recusamos um saque ou encerramos uma conta quando:

• a verificação não é concluída quando exigida;
• um documento se revela falso ou alterado;
• um endereço de depósito ou de destino é alvo de sanções ou está exposto;
• a origem dos fundos não pode ser estabelecida;
• um padrão descrito na seção 5 ou 7 é confirmado;
• a conta pertence a um menor ou a uma pessoa em uma jurisdição proibida;
• a lei ou o regulador exige.

8.2 Os fundos que não estejam sujeitos a uma retenção legal, a uma correspondência com sanções ou a uma prática proibida confirmada são devolvidos a você pelo processo de saque, para um endereço verificado, após as verificações acima. Os fundos sujeitos a uma dessas situações ficam retidos até que a questão seja resolvida ou até que a lei determine o que deve ser feito com eles. Quando a lei nada diz sobre eles, ficam retidos até a conclusão das verificações e depois são liberados a você, ou à origem de onde vieram, na medida em que a lei permitir. Quando um depósito é revertido, recolhido ou congelado, podemos descontar o custo razoável de tratá-lo, quando a lei permitir.

8.3 Uma retenção aparece no caixa como retenção. O suporte pode dizer a você o que é necessário para removê-la, quando a lei nos permitir dizê-lo.

9. Pessoas politicamente expostas e relacionamentos de alto risco

9.1 Se você é, ou passar a ser, uma pessoa politicamente exposta, um familiar ou pessoa próxima de uma, ou uma pessoa de outra forma designada como de maior risco em nossa avaliação de risco, você deve nos informar, e a diligência reforçada do nível 3 se aplica à conta.

10. Suas obrigações

10.1 Você confirma que os fundos que deposita são seus, de origem lícita e não são produto de crime; que você não está sujeito a sanções; que você não está agindo em nome de outra pessoa; e que nos informará se qualquer um desses pontos mudar.

10.2 Você concorda em fornecer os documentos e as informações da seção 3 quando solicitados, dentro do prazo que indicarmos, e aceita que a conta pode ser restringida até que você o faça.

11. Como perguntar sobre uma verificação

Se um depósito, um saque ou a sua conta estiver retido com base nesta política, use o formulário da página de Ajuda. Escolha Identidade ou verificação da conta para uma dúvida sobre documentos e Saque para um pagamento retido. Dizemos a você o que precisamos sempre que a lei nos permitir dizê-lo.