Политика противодействия отмыванию денег и проверки личности

1. Зачем нужны эти проверки

1.1 На оператора в силу его лицензии распространяется законодательство о противодействии отмыванию денег, финансированию терроризма и о санкциях, а также условия, которые регулятор устанавливает для этой лицензии. Посредством этих проверок мы выполняем указанные обязанности. Для нас они не являются необязательными и не являются оценкой вас лично.

1.2 Мы можем быть не вправе сообщить вам, почему была применена та или иная проверка, почему операция была задержана или было ли направлено сообщение. Если закон запрещает предупреждение клиента (tipping-off), мы этого не сообщим.

2. Уровни верификации

2.1 Каждый аккаунт имеет уровень верификации от 0 до 3. Ваш уровень определяет, что вам разрешено делать:

Что разрешает уровень, зависит от вашего оператора. Некоторые румы требуют одобренного удостоверения личности, прежде чем вообще предоставить место за кэш-столом; в других уровень — это то, что мы учитываем при проверке депозита, вывода или характера игры в соответствии с разделом 6 или 7, и мы можем попросить вас повысить его до совершения выплаты. В настоящее время ни для одного уровня не установлен опубликованный предельный размер депозита или вывода. Предельные размеры являются условием лицензии; когда лицензия вашего оператора их установит, они будут указаны здесь в цифрах, и вам сообщат об этом до того, как какой-либо из них будет применён к вашему аккаунту.

2.2 Ваш текущий уровень и статус каждого представленного вами документа отображаются в разделе «Аккаунт → Личность». Повышение вашего уровня осуществляется по нашему усмотрению после одобрения необходимых для него документов.

2.3 Мы вправе потребовать верификацию на любом уровне в любое время, в том числе при изменении ваших данных, необычном характере игры или депозитов, первом выводе, выводе сверх порогового значения, совпадении со списком проверки или по запросу регулятора.

3. Что мы можем запросить

3.1 Мы принимаем следующее, загруженное в разделе «Аккаунт → Личность»:

• паспорт, национальное удостоверение личности или водительское удостоверение;
• подтверждение адреса вашего места жительства, достаточно свежее, чтобы проверяющий мог на него полагаться; из примечания проверяющего вы узнаете, если присланный документ слишком старый;
• фотографию, на которой вы держите документ («селфи»), если нам необходимо подтвердить, что документ принадлежит вам.

Для углублённой проверки на уровне 3 требуются доказательства источника ваших средств или вашего благосостояния. Раздел «Аккаунт → Личность» не принимает документы такого рода, поэтому, запрашивая их, мы сообщим вам, что нам нужно и как это отправить.

3.2 Каждый документ должен быть в формате JPEG, PNG, WebP или PDF размером не более 8 мегабайт, разборчивым, полным и неизменённым. Одновременно на проверке может находиться не более пяти ваших документов. Повторная загрузка того же документа не создаёт второй проверки.

3.3 Документ проверяет человек. Вам сообщают решение и, если документ не одобрен, примечание проверяющего с разъяснением того, что требуется. Личность проверяющего вам не сообщается, а сам документ никогда не показывается обратно через сервис.

3.4 Мы не запрашиваем ваш пароль, секрет вашего аутентификатора, ваши резервные коды или закрытый ключ какого-либо кошелька и никогда не попросим вас отправить средства, чтобы «подтвердить» адрес.

4. Депозиты

4.1 Депозиты принимаются только из юрисдикций, в которых разрешена игра на реальные деньги, и только в активах и блокчейнах, перечисленных в кассе. Депозит зачисляется после количества подтверждений, указанного в кассе, по указанному курсу, и этот курс фиксируется.

4.2 Каждый адрес депозита до зачисления проверяется по санкционным спискам и, если это настроено, на связь с известными сервисами смешивания (миксерами). Депозит, по которому обнаружено совпадение, отклоняется или задерживается. Задержанные средства не зачисляются на ваш баланс, и с ними поступают в соответствии с разделом 8.

4.3 Крупный депозит, серия депозитов, в сумме составляющих крупный, или схема, которая, по-видимому, рассчитана на то, чтобы оставаться ниже порогового значения, могут потребовать доказательств источника средств до их зачисления или до того, как их можно будет вывести. Мы не публикуем сумму, при которой это происходит, поскольку её публикация подсказала бы отмывающему деньги, где остановиться.

4.4 Мы не принимаем депозиты от третьих лиц. Депозит с адреса, который, по нашему заключению, вам не принадлежит, или со счёта на бирже, открытого на имя другого лица, может быть возвращён источнику за вычетом сетевых комиссий.

5. Игра

5.1 Реестр фиксирует каждое движение ценностей с указанием его причины. Характер игры, соответствующий перемещению ценностей между аккаунтами (чип-дампинг, мягкая игра, повторяющиеся проигрыши в хедз-ап одному и тому же сопернику, бай-ин и немедленный вывод без игры), отмечается для проверки и рассматривается в соответствии с Политикой безопасности и честной игры, а также настоящей политикой.

5.2 На время проверки характера игры мы вправе ограничить игру, задержать баланс или потребовать верификацию. Действие настоящего раздела не распространяется на столы на игровые фишки, за исключением случаев, когда они используются для координации злоупотреблений в игре на реальные деньги.

6. Вывод средств

6.1 Вывод выплачивается только на адрес, который принадлежит вам и прошёл верификацию, в активе и блокчейне, поддерживаемых кассой, и только после того, как каждый депозит, сформировавший баланс, прошёл проверки, указанные в разделе 4.

6.2 Для каждого вывода всегда требуется код из вашего приложения-аутентификатора.

6.3 Вывод на адрес, на который вы ранее не выводили средства, задерживается на 24 часа перед отправкой. Эта задержка фиксирована и не может быть сокращена ни вами, ни поддержкой.

6.4 Каждый вывод оценивается по факторам, включающим сумму относительно вашей истории, возраст адреса получателя, является ли вывод первым, соотношение депозитов, игры и выводов, недавнюю частоту ваших выводов и возраст вашего аккаунта. При высокой оценке вывод направляется на проверку человеком.

6.5 Вывод на сумму, превышающую объём средств, хранящихся в оперативном хранении, подписывается сотрудниками с использованием аппаратных ключей и может занять больше времени. Вывод, который сотрудники выплачивают вручную, а не сервис автоматически, предлагается одним сотрудником и одобряется другим, и база данных отклоняет запись, если оба действия совершает одно и то же лицо. Единственным исключением из этого правила является собственный владелец платформы, и его решение фиксируется от его имени.

6.6 Адрес получателя проверяется, как указано в п. 4.2, до передачи транзакции в сеть. При совпадении вывод отклоняется, и с ним поступают в соответствии с разделом 8.

6.7 Мы вправе отказать в выплате вывода на адрес или в активе, которые лишили бы эти проверки смысла (например, вывод средств, внесённых в одном активе, в другом, не связанном с ним, когда в этом нет необходимости), в той мере, в какой этого требуют закон и наши правила управления рисками.

7. Мониторинг и направление сообщений

7.1 Мы отслеживаем депозиты, игру и выводы на предмет признаков отмывания денег, финансирования терроризма, уклонения от санкций, мошенничества и дробления операций. Для мониторинга используются реестр, записи игр, данные устройств и сессий и результаты проверок, а его результаты рассматривают обученные сотрудники.

7.2 В случаях, предусмотренных законом, мы сообщаем о подозрительной деятельности в подразделение финансовой разведки страны, в которой лицензирован ваш оператор. Нам может быть запрещено сообщать вам о том, что сообщение было направлено, а также проводить операцию, пока сообщение рассматривается. Подразделение будет названо в настоящем разделе, как только его укажет лицензия.

7.3 Мы храним записи о каждой проверке, решении и сообщении в течение срока, установленного законодательством о противодействии отмыванию денег и об азартных играх, после закрытия аккаунта. В Политике конфиденциальности указано, что хранится и почему.

7.4 Оператор ещё не назначил поименованного ответственного сотрудника по комплаенсу, поскольку пока не имеет лицензии на организацию азартных игр. Назначение такого сотрудника является условием любой лицензии, на которую мы стали бы подавать заявку, и должность ответственного сотрудника будет опубликована здесь после назначения. До этого проверки по настоящей политике выполняют, а за саму политику отвечают собственные сотрудники оператора.

8. Отказ, задержка и закрытие

8.1 Мы отказываем в депозите, задерживаем баланс, отказываем в выводе или закрываем аккаунт, если:

• верификация не пройдена, когда она требуется;
• документ оказался поддельным или изменённым;
• адрес депозита или адрес получателя находится под санкциями или выявлена его подверженность риску (exposure), например связь с сервисами смешивания;
• источник средств не может быть установлен;
• подтверждён характер действий, указанный в разделе 5 или 7;
• аккаунт принадлежит несовершеннолетнему или лицу, находящемуся в запрещённой юрисдикции;
• этого требует закон или регулятор.

8.2 Средства, на которые не распространяется задержка по закону, совпадение с санкционным списком или подтверждённая запрещённая практика, возвращаются вам посредством процедуры вывода на верифицированный адрес после указанных выше проверок. Средства, на которые распространяется одно из перечисленного, задерживаются до разрешения вопроса или до тех пор, пока закон не определит, как с ними следует поступить. Если закон ничего о них не говорит, они задерживаются до завершения проверок, после чего возвращаются вам или в источник, из которого они поступили, в той мере, в какой это допускает закон. Если депозит отменён, отозван или заморожен, мы вправе удержать разумные расходы на работу с ним, если это допускается законом.

8.3 Задержка отображается в кассе как задержка. Поддержка может сообщить вам, что необходимо для её снятия, в той мере, в какой закон позволяет нам это сообщить.

9. Публичные должностные лица и отношения повышенного риска

9.1 Если вы являетесь или становитесь публичным должностным лицом (PEP), членом семьи или лицом, тесно связанным с таким лицом (close associate), либо лицом, иным образом отнесённым к категории повышенного риска согласно нашей оценке рисков, вы обязаны сообщить нам об этом, и к аккаунту применяется углублённая проверка уровня 3.

10. Ваши обязательства

10.1 Вы заверяете и подтверждаете, что вносимые вами средства принадлежат вам, получены законным путём и не являются доходами от преступной деятельности; что вы не находитесь под санкциями; что вы не действуете в интересах другого лица; и что вы сообщите нам, если что-либо из этого изменится.

10.2 Вы соглашаетесь предоставлять документы и сведения, указанные в разделе 3, по запросу в установленный нами срок и признаёте, что до их предоставления аккаунт может быть ограничен.

11. Вопросы о проверке

Если депозит, вывод или ваш аккаунт задержан в соответствии с настоящей политикой, воспользуйтесь формой на странице «Помощь и контакты». Выберите Верификация личности или аккаунта для вопроса о документе и Вывод для задержанного платежа. Мы сообщим вам, что нам нужно, во всех случаях, когда закон позволяет нам это сообщить.