Política contra el lavado de dinero y de verificación de identidad

1. Por qué existen estas verificaciones

1.1 El operador está sujeto, en virtud de su licencia, a la legislación en materia de prevención del lavado de dinero, de financiamiento del terrorismo y de sanciones, así como a las condiciones que el regulador impone a dicha licencia. Estas verificaciones son la forma en que cumplimos esas obligaciones. No son opcionales para nosotros y no constituyen un juicio sobre ti.

1.2 Es posible que no podamos decirte por qué se aplicó una verificación determinada, por qué se retuvo una transacción o si se ha presentado un reporte. Cuando la ley prohíba revelar esa información al interesado (tipping-off), no lo haremos.

2. Niveles de verificación

2.1 Cada cuenta tiene un nivel de verificación del 0 al 3. Tu nivel determina lo que puedes hacer:

Lo que permite cada nivel depende de tu operador. Algunas salas exigen una identidad aprobada antes de asignar siquiera un asiento en una mesa de efectivo; en otras, el nivel es lo que consultamos cuando se revisa un depósito, un retiro o un patrón de juego conforme a la sección 6 o 7, y podemos pedirte que lo subas antes de realizar un pago. Hoy ningún nivel tiene un tope publicado de depósito o de retiro. Los topes son una condición de la licencia; cuando la licencia de tu operador los fije, se indicarán aquí como cifras, y se te avisará antes de que uno se aplique a tu cuenta.

2.2 Tu nivel actual y el estado de cada documento que hayas enviado se muestran en Cuenta → Identidad. Subir tu nivel queda a nuestra discreción una vez aprobados los documentos correspondientes.

2.3 Podemos exigir verificación en cualquier nivel y en cualquier momento, incluso ante un cambio en tus datos, un patrón inusual de juego o de depósitos, un primer retiro, un retiro superior a un umbral, una coincidencia con una lista de control o una solicitud del regulador.

3. Qué podemos pedirte

3.1 Aceptamos lo siguiente, cargado desde Cuenta → Identidad:

• un pasaporte, una cédula o documento nacional de identidad, o una licencia de conducir;
• un comprobante de tu domicilio, lo bastante reciente como para que un revisor pueda confiar en él; la nota del revisor te indica si el que enviaste es demasiado antiguo;
• una fotografía tuya sosteniendo el documento («selfie»), cuando necesitemos confirmar que el documento es tuyo.

La diligencia debida reforzada del nivel 3 requiere pruebas del origen de tus fondos o de tu patrimonio. Cuenta → Identidad no acepta ese tipo de documento, por lo que, cuando te lo pidamos, te diremos qué necesitamos y cómo enviarlo.

3.2 Cada documento debe ser un archivo JPEG, PNG, WebP o PDF de 8 megabytes como máximo, legible, completo y sin alteraciones. Puedes tener como máximo cinco documentos pendientes de revisión al mismo tiempo. Volver a cargar el mismo documento no genera una segunda revisión.

3.3 Cada documento lo revisa una persona. Se te comunica la decisión y, si no se aprueba, la nota del revisor que explica lo que se necesita. No se te comunica la identidad del revisor, y el documento en sí nunca se te vuelve a mostrar a través del servicio.

3.4 No te pedimos tu contraseña, el secreto de tu app de autenticación, tus códigos de recuperación ni la clave privada de ninguna billetera, y nunca te pediremos que envíes fondos para «verificar» una dirección.

4. Depósitos

4.1 Los depósitos se aceptan únicamente desde jurisdicciones donde se permite jugar con dinero real y solo en los activos y en las cadenas que indica la Caja. Un depósito se acredita después de las confirmaciones que muestra la Caja, al tipo de cambio mostrado, y ese tipo de cambio queda registrado.

4.2 Antes de acreditar un depósito, cada dirección de depósito se coteja con listas de sanciones y, cuando así esté configurado, se analiza su exposición a servicios de mezcla conocidos. Un depósito que arroje una coincidencia se rechaza o se retiene. Los fondos retenidos no se acreditan a tu saldo y se tratan conforme a la sección 8.

4.3 Un depósito grande, una serie de depósitos que en conjunto equivalgan a uno grande, o un patrón que parezca diseñado para mantenerse por debajo de un umbral, puede requerir pruebas del origen de los fondos antes de que se acrediten o antes de que puedan retirarse. No publicamos la cifra que activa esta medida, porque publicarla le diría a quien lava dinero dónde detenerse.

4.4 No aceptamos depósitos de terceros. Un depósito proveniente de una dirección que determinemos que no es tuya, o de una cuenta de exchange a nombre de otra persona, puede devolverse a su origen, descontadas las comisiones de red.

5. Juego

5.1 El registro contable consigna cada movimiento de valor con su motivo. Los patrones de juego compatibles con la transferencia de valor entre cuentas (chip dumping, soft play o juego suave, pérdidas repetidas en heads-up contra el mismo rival, buy-in y retiro inmediato sin jugar) se marcan para revisión y se tratan conforme a la política de seguridad y juego limpio además de esta.

5.2 Podemos restringir el juego, retener un saldo o exigir verificación mientras se revisa un patrón. Las mesas de fichas de juego no están sujetas a esta sección, salvo cuando se usen para coordinar abusos con dinero real.

6. Retiros

6.1 Un retiro se paga únicamente a una dirección que te pertenezca y que hayas verificado, en un activo y en una cadena que admita la Caja, y solo después de que cada depósito que financió el saldo haya superado las verificaciones de la sección 4.

6.2 Cada retiro requiere el código de tu app de autenticación, siempre.

6.3 Un retiro a una dirección a la que no hayas retirado antes se retiene durante 24 horas antes de enviarse. Esta retención es fija y no puede acortarse ni por ti ni por soporte.

6.4 Cada retiro recibe una puntuación según factores que incluyen el monto en relación con tu historial, la antigüedad de la dirección de destino, si es tu primer retiro, la proporción entre depósitos, juego y retiros, la frecuencia reciente de tus retiros y la antigüedad de tu cuenta. Una puntuación alta envía el retiro a revisión por una persona.

6.5 Un retiro superior al monto que se mantiene en custodia inmediata lo firma el personal con claves de hardware y puede tardar más. Un retiro que el personal paga manualmente, en lugar de uno que el servicio paga automáticamente, lo propone un miembro del personal y lo aprueba otro, y la base de datos rechaza el registro cuando la misma persona realiza ambas acciones. El propietario de la plataforma es la única excepción a esa regla, y su decisión queda registrada a su nombre.

6.6 La dirección de destino se coteja como se indica en 4.2 antes de que se transmita la transacción. Una coincidencia se rechaza y se trata conforme a la sección 8.

6.7 Podemos negarnos a pagar un retiro a una dirección o en un activo que frustraría el propósito de estas verificaciones (por ejemplo, un retiro de fondos depositados en un activo hacia otro no relacionado, cuando eso no sea necesario) en la medida en que lo exijan la ley y nuestras reglas de riesgo.

7. Monitoreo y reporte

7.1 Monitoreamos los depósitos, el juego y los retiros en busca de patrones compatibles con el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo, la evasión de sanciones, el fraude y el fraccionamiento de operaciones. El monitoreo utiliza el registro contable, el registro de juego, los datos del dispositivo y de la sesión, y los resultados del cotejo, y lo revisa personal capacitado.

7.2 Cuando la ley lo exija, reportamos la actividad sospechosa a la unidad de inteligencia financiera del país en el que tu operador tiene licencia. Es posible que se nos prohíba decirte que se ha presentado un reporte, así como procesar una transacción mientras se evalúa un reporte. La unidad se identificará en esta sección una vez que una licencia la designe.

7.3 Conservamos los registros de cada verificación, decisión y reporte durante el tiempo que exija la legislación en materia de prevención del lavado de dinero y de juegos de azar después del cierre de la cuenta. La Política de privacidad indica qué se conserva y por qué.

7.4 El operador aún no ha designado a un oficial de cumplimiento identificado, porque todavía no cuenta con una licencia de juegos de azar. Designar uno es una condición de toda licencia que solicitaríamos, y el cargo del oficial se publicará aquí cuando se realice la designación. Hasta entonces, las verificaciones de esta política las realiza el propio personal del operador, que es también el responsable de esta política.

8. Rechazo, retenciones y cierre

8.1 Rechazamos un depósito, retenemos un saldo, rechazamos un retiro o cerramos una cuenta cuando:

• la verificación no se completa cuando se requiere;
• se determina que un documento es falso o fue alterado;
• una dirección de depósito o de destino está sancionada o presenta exposición de riesgo;
• no puede establecerse el origen de los fondos;
• se confirma un patrón de los descritos en la sección 5 o 7;
• la cuenta pertenece a un menor de edad o a una persona en una jurisdicción prohibida;
• la ley o el regulador lo exigen.

8.2 Los fondos que no estén sujetos a una retención legal, a una coincidencia con sanciones o a una práctica prohibida confirmada se te devuelven mediante el proceso de retiro a una dirección verificada, después de las verificaciones anteriores. Los fondos que estén sujetos a alguna de esas situaciones se retienen hasta que el asunto se resuelva o la ley disponga qué debe hacerse con ellos. Cuando la ley no diga nada sobre ellos, se retienen hasta que concluyan las verificaciones y luego se te liberan a ti, o a la fuente de la que provinieron, en la medida en que la ley lo permita. Cuando un depósito se revierta, se reclame o se congele, podemos deducir el costo razonable de su gestión cuando la ley lo permita.

8.3 Una retención se muestra en la Caja como retención. Soporte puede decirte qué se necesita para levantarla, cuando la ley nos permita decirlo.

9. Personas expuestas políticamente y relaciones de alto riesgo

9.1 Si eres, o pasas a ser, una persona expuesta políticamente, un familiar o colaborador cercano de una, o una persona designada de otro modo como de mayor riesgo según nuestra evaluación de riesgos, debes informarnos, y a la cuenta se le aplica la diligencia debida reforzada del nivel 3.

10. Tus obligaciones

10.1 Confirmas que los fondos que depositas son tuyos, de origen lícito y no provienen de actividades delictivas; que no estás sujeto a sanciones; que no actúas por cuenta de otra persona; y que nos informarás si algo de lo anterior cambia.

10.2 Aceptas proporcionar los documentos y la información de la sección 3 cuando se te soliciten, dentro del plazo que te indiquemos, y aceptas que la cuenta pueda restringirse hasta que lo hagas.

11. Consultas sobre una verificación

Si un depósito, un retiro o tu cuenta están retenidos conforme a esta política, usa el formulario de la página de Ayuda. Elige Verificación de identidad o de cuenta para una consulta sobre documentos y Retiro para un pago retenido. Te diremos lo que necesitamos siempre que la ley nos permita decirlo.